Українцям не блокуватимуть банківські рахунки за часте (більше трьох разів на місяць) зняття готівки.
Про це заявили у Національному банку, спростовуючи інформацію, яку напередодні поширили деякі ЗМІ та Telegram-канали.
Фінансовий моніторинг: хто і в яких випадках потрапляє під наглядІнфографіки – що потрібно знати про фінансовий моніторинг в Україні, які операції потрапляють.
«Медіа посилаються на «рекомендації Національного банку України щодо посилення фінансового моніторингу в Україні», не зазначаючи конкретні документи. Проте в жодних рекомендаціях, листах, нормативно-правових актах чи інших офіційних документах НБУ вимог щодо блокування рахунків за проведення таких операцій немає», – зазначили у Нацбанку.
Регулятор додав, що банки, платіжні та фінансові установи перевіряють своїх клієнтів виключно у рамках законодавства з питань фінансового моніторингу, застосовуючи ризик-орієнтований підхід.
Зазначимо, вчора ЗМІ з посиланням на «рекомендації НБУ» повідомили, що українцям можуть заблокувати картки через: часто зняття готівки (більше трьох разів на місяць, особливо у великих сумах); доходи, які не відповідають реальному фінансовому стану або значно перевищують середній по регіону; надходження коштів з-за кордону, які клієнт одразу отримує готівкою; передачі доступу до рахунку третім особам; операції, що свідчать про легалізацію незаконних доходів.
Нагадаємо, у грудні найбільші банки України підписали меморандум, який передбачає посилення фінмоніторингу та нові обмеження щодо карткових переказів. Пізніше до меморандуму приєдналися ще 23 банки та дві фінансові установи.
Підпишіться на наш Telegram-канал, щоб відстежувати найцікавіші та ексклюзивні новини «Слово і діло».
ПІДПИСУЙТЕСЬ У GOOGLE NEWS
та стежте за останніми новинами та аналітикою від «Слово і діло»